Los ETF activos y fondos de J.P. Morgan AM que componen la cartera del nuevo producto aplican una estrategia de inversión que consigue aumentar los ingresos recurrentes y disminuir la volatilidad de la cartera gracias al reparto de dividendos y la venta de ‘calls cubiertas’. Algunos de los productos que forman parte de la cartera no están al alcance de los inversores particulares en Europa, sino exclusivamente a través de MyInvestor Dividendos.
MyInvestor Dividendos invierte en los siguientes productos: JPMorgan Global Dividend Fund, JPMorgan Global Equity Premium Income UCITS ETF, JPMorgan Equity Premium Income ETF, JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF, JPMorgan US Equity Premium Income Active UCITS ETF, JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF.
Los casi 400.000 clientes del neobanco podrán acceder a través de un solo producto a una cartera de empresas líderes en su sector que ofrece potencial, solidez y resistencia.
El fondo puede contratarse desde sólo 1 euro y aplica comisiones mínimas de 0,30% de gestión y 0,08% de depositaría. El TER (Total Expense Ratio) o gastos totales del fondo, contando las comisiones de los subyacentes, asciende a 0,96% anual.
Los clientes podrán suscribirlo a través de una clase A de acumulación o una clase de D de distribución, según sus objetivos. La clase de acumulación permite sumar rentabilidad en el tiempo y la clase de distribución reparte una renta mensual que se prevé se sitúe en el 5% anual. Aunque esta rentabilidad no es garantizada, la estrategia ha logrado este 5% anual en los últimos 10 años. El fondo, como todos los de la gama MyInvestor, está gestionado por Andbank Wealth Management.
TESIS DE INVERSIÓN
Las compañías que reparten dividendos de forma sostenible y creciente suelen tener un balance sólido e ingresos estables y predecibles. Muchas son multinacionales de marcas conocidas, que inspiran confianza a los inversores. Este tipo de compañías tiende a sufrir menos en épocas de caídas en bolsa, por lo que, aunque la inversión en bolsa siempre supone un riesgo, se trata de una inversión más estable y defensiva.
Por poner un ejemplo, el índice S&P Global Dividend Aristocrats, integrado por empresas de todo el mundo que han incrementado o mantenido el dividendo en los últimos 10 años, cayó sólo 1,4% en 2022, un año bajista en el que la bolsa global (índice MSCI ACWI) cayó un 13%.