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Guatemala necesita fortalecer su capacidad para anticipar amenazas financieras y detectar oportunamente operaciones sospechosas, en lugar de limitarse a reaccionar cuando estas ocurren.
Así lo señaló el superintendente de Bancos, Juan Carlos Catalán Herrera, al referirse a los desafíos que enfrenta el país de cara a la Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), prevista para febrero y noviembre de 2027.
“El desafío consiste en avanzar de un enfoque reactivo a uno basado en riesgos, capaz de anticipar amenazas y mejorar la detección oportuna de operaciones sospechosas”, afirmó Catalán durante las Conferencias sobre Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo, edición 2026, realizadas por la Superintendencia de Bancos (SIB).
El funcionario destacó que la transformación digital de los servicios financieros y la creciente sofisticación de las redes criminales obligan a modernizar los mecanismos de prevención y fortalecer la capacidad del sistema financiero para identificar amenazas y responder con mayor efectividad.
La evaluación pondrá a prueba los esfuerzos de Guatemala para fortalecer su sistema de prevención del lavado de dinero y del financiamiento del terrorismo, así como su capacidad para demostrar resultados efectivos.
La preparación requiere acciones concretas, actualización técnica y coordinación entre los actores responsables de prevenir estos delitos.
Las declaraciones de Catalán se dieron un día después de la participación de Guillermo Hernández, representante GAFILAT quién visitó Guatemala para las Conferencias.
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CAMBIOS TECNOLÓGICOS Y RIESGOS EMERGENTES
Las conferencias reunieron conocimientos y experiencias sobre los cambios tecnológicos, los riesgos emergentes y las prioridades para enfrentar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Entre los asuntos abordados figuraron las nuevas tecnologías y los servicios financieros, el fraude sofisticado mediante inteligencia artificial generativa y los desafíos que enfrentan las personas obligadas de cara a la Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas de GAFILAT.
También se desarrolló el panel “Hacia dónde enfocar los esfuerzos de Prevención del LD/FT”, orientado a analizar las prioridades y líneas de acción necesarias para responder a los retos actuales.
La discusión evidenció la importancia de que la preparación para la evaluación no se limite al cumplimiento formal de normas y procedimientos. También requiere fortalecer la identificación de riesgos, mejorar los controles y promover una coordinación sostenida entre las instituciones y los sectores involucrados.
En ese sentido, la actualización técnica y el intercambio de experiencias contribuyen a orientar medidas para mitigar los riesgos identificados y generar resultados sostenibles y medibles.
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MOMENTO DE CREDIBILIDAD
Para la SIB, la Evaluación Mutua de 2027 representa un momento importante para demostrar la solidez y efectividad de su sistema de prevención del lavado de dinero y del financiamiento del terrorismo.
“El reto es traducir los esfuerzos de preparación en capacidades concretas para detectar operaciones sospechosas, enfrentar nuevas modalidades de fraude y reducir las vulnerabilidades que pueden ser aprovechadas por las redes criminales”, dijo el Superintendente.
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La Superintendencia de Bancos reiteró su compromiso de continuar impulsando espacios de formación especializada que fortalezcan el sistema de prevención y contribuyan a preservar la estabilidad y la confianza en el sistema financiero supervisado.
El mensaje central es claro: ante una evaluación internacional próxima y riesgos financieros en constante evolución, la prevención debe anticiparse a las amenazas, apoyarse en criterios técnicos y demostrar resultados verificables.
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