Estas cifras se han situado por encima de las previsiones del mercado, ya que su beneficio por acción (BPA) alcanzó los 1,11 dólares frente a los 1,01 que proyectaba el consenso de analistas. Lo mismo sucede con los ingresos, que se expandieron un 7,2%, acabando el trimestre en 30.430 millones de dólares, 500 millones más que las estimaciones de los expertos.
Según ha explicado la compañía, las ventas se vieron impulsadas por el aumento de los ingresos netos por intereses (NII, por sus siglas en inglés), mayores ingresos por operaciones de trading y comisiones de banca de inversión y gestión de activos. En concreto, los NII escalaron un 9%, hasta 15.700 millones de dólares, mientras que las operaciones de trading totalizaron 6.400 millones (+13%) y las comisiones repuntaron un 15%, hasta 4.200 millones de dólares.
La tasa de cancelación neta de créditos, que muestra qué proporción del total de préstamos se consideró incobrable, mejoró 6 puntos básicos durante el trimestre hasta el 0,48%. Las divisiones de banca de consumo y patrimonio global del banco ganaron cada una más de un 20% en ingresos.
Relacionado con esto, la compañía se anotó una provisión para pérdidas crediticias de 1.300 millones de dólares en el trimestre, por debajo de la provisión de 1.500 millones de dólares del mismo periodo del año anterior y unos 190 millones por debajo de lo estimado. Los analistas señalan que este dato refleja que la calidad de los préstamos de la entidad no está empeorando.
“Seguimos atentos a los riesgos cambiantes. Sin embargo, observamos una actividad saludable de los clientes, incluyendo un gasto de consumo sólido y una calidad de activos estable, lo que indica una economía estadounidense resiliente”, declaró Brian Moynihan, consejero delegado de Bank of America, en el comunicado de resultados.
Una nota más negativa la han aportado los ingresos de la banca de renta fija del banco, que quedaron por debajo de las expectativas del mercado al generar unos 3.500 millones de dólares en ingresos, un 2% más que en el mismo trimestre de hace un año. Asimismo, BofA llevó los gastos no relacionados con intereses hasta 18.500 millones de dólares, un aumento del 4%, debido a mayores costes relacionados con ingresos, así como inversiones en personal y tecnología.
La entidad también ha informado que el apalancamiento operativo ascendió al 2,9%, mientras que la ratio de eficiencia mejoró unos 170 puntos básicos, hasta el 61%. Además, la ratio de capital CET1 se situó en el 11,2%, “sustancialmente por encima” de los niveles regulatorios requeridos.
“Con nuestra ratio de eficiencia mejorando casi 170 puntos básicos interanuales hasta el 61%, demostramos una vez más nuestra flexibilidad para invertir en crecimiento, manteniendo al mismo tiempo una buena disciplina de gastos. Los depósitos promedio de más de 2 billones de dólares crecieron por undécimo trimestre consecutivo, mientras que los préstamos aumentaron un 9% interanual, mejorando en todos los segmentos. Además, nuestra sólida liquidez y un capital CET1 cómodamente por encima de los requisitos regulatorios nos permitieron devolver más de 9.000 millones de dólares a los accionistas mediante dividendos en acciones ordinarias y recompra de acciones”, ha destacado Alastair Borthwick, vicepresidente y director financiero de Bank of America.
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